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針對“代理退保”“反催收”等黑產(chǎn)違法行為,監(jiān)管層面又有新動態(tài)。
6月7日,記者從深圳銀保監(jiān)局獲悉,結(jié)合“代理退保”“反催收”等黑產(chǎn)成因,深圳市銀行業(yè)協(xié)會和深圳保險同業(yè)公會分別組織會員單位簽署全國首個抵制黑產(chǎn)自律公約,從機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營、投訴舉報處理、信息安全保護、案件信息共享、避免惡性競爭等方面強化行業(yè)自律性和約束性。中國人壽、平安人壽、招商信諾、中信信用卡中心、平安信用卡中心等多家銀行保險機構(gòu)表示,將主動加大銷售誤導(dǎo)、不當(dāng)催收等違法違規(guī)行為的追責(zé)力度,持續(xù)強化業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險管理,有效壓縮黑產(chǎn)生存空間。
除了上述簽訂抵制黑產(chǎn)自律公約外,深圳近期還展開多項整治活動。
在刑事打擊方面,深圳金融管理部門與公安刑偵、經(jīng)偵、市場監(jiān)管等部門聯(lián)合開展專項行動,定期會商“代理退保”等金融黑產(chǎn)的刑事打擊突破點,依法清理“黑產(chǎn)”宣傳廣告和業(yè)務(wù)鏈接,防止鼓吹黑產(chǎn)相關(guān)信息蔓延傳播;深圳市銀行業(yè)協(xié)會組織成立抵制金融黑產(chǎn)專家工作組,共享行業(yè)司法資源,構(gòu)建聯(lián)合打擊機制;深圳保險同業(yè)公會發(fā)揮反欺詐工作委員會職能,協(xié)同推進保險欺詐整治。招商信諾、平安信用卡中心和中信信用卡中心積極開展線索串并和大數(shù)據(jù)分析,主動配合公安機關(guān)偵辦案件,成功鎖定多個黑產(chǎn)窩點和團伙。
在金融科技方面,行業(yè)成立跨部門工作專班,利用EAST系統(tǒng)開展“代理退保”黑產(chǎn)資金偵測排查,通過倒追資金流向精準(zhǔn)定位黑產(chǎn)團伙,構(gòu)建智能化、多維度的黑產(chǎn)線索收集機制。配合公安機關(guān)發(fā)布“代理退保”等黑產(chǎn)犯罪線索征集通告,面向全社會有獎?wù)骷诋a(chǎn)線索。
此外,金融管理部門聯(lián)合公安、市場監(jiān)管等五部門向社會發(fā)布“代理維權(quán)”風(fēng)險提示,擴大警示影響力。
截至目前,已移交違法犯罪線索協(xié)同公安機關(guān)處置黑產(chǎn)團伙6起,抓獲黑產(chǎn)人員11人。其中,刑事立案2起、刑事拘留6人,行政立案4起、行政拘留5人,對不法分子形成有力震懾。
深圳銀保監(jiān)局方表示,下一步,深圳銀行業(yè)保險業(yè)將攜手各相關(guān)部門繼續(xù)加大“代理退保”等黑產(chǎn)亂象整治力度,堅持依法打擊、宣傳教育和整治規(guī)范同步推進,扎實開展整治“代理退保”黑產(chǎn)等亂象工作。深圳銀行業(yè)保險業(yè)金融宣教平臺“金融明白人”微信公眾號、銀行保險機構(gòu)官網(wǎng)官微等渠道定期推送公益廣告,揭露不法分子非法牟利的本質(zhì)及帶來的社會危害,引導(dǎo)消費者通過正規(guī)渠道依法維權(quán)。
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